En tant que première banque nigériane, First Bank of Nigeria Limited a sans aucun doute pour habitude de proposer des produits et des services qui répondent non seulement aux besoins immédiats et futurs de ses clients. Dans cette interview, le directeur général de la banque, M. Olusegun Alebiosu, a décrit 2025 comme le début du nouvel horizon de planification stratégique de la banque, lorsqu'elle est prête à doubler sa position dominante sur tous les marchés où la banque opère.
Quelle est votre opinion sur les perspectives économiques mondiales en 2025 et quelles implications cela a-t-il sur la stratégie de FirstBank ?
Conformément aux opinions de la plupart des analystes, la trajectoire actuelle de croissance économique mondiale devrait se poursuivre en 2025. En effet, le Fonds monétaire international (FMI) prévoit que l’économie mondiale croîtra à peu près au même rythme de 3.2 % que celui estimé en 2024.
Je m’attends également à ce que le taux d’inflation continue de baisser dans les principales économies mondiales, comme aux États-Unis, au Royaume-Uni, en Chine, etc., et que la normalisation des taux d’intérêt sur ces marchés clés se poursuive. Cela devrait créer des opportunités pour la plupart des marchés émergents.
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Toutefois, ces prévisions sont confrontées à des risques majeurs, en raison des tensions géopolitiques actuelles dans le monde et de leur aggravation probable en fonction de l’ampleur de certaines des mesures attendues du nouveau président des États-Unis, Donald Trump. De lourdes sanctions commerciales et des impositions de droits de douane par la Chine pourraient encore davantage freiner la productivité mondiale et réduire la croissance mondiale réelle en 2025.
Dans ce contexte, les plans de FirstBank pour 2025 visent à se positionner pour cette croissance économique mondiale en renforçant le rôle d'intermédiation et de facilitation de la Banque sur tous nos marchés de manière à permettre à chaque segment de clientèle d'atteindre ses objectifs pour la nouvelle année. À cette fin, nous améliorons nos propositions de valeur dans chaque segment de clientèle afin de refléter et de saisir pleinement les opportunités que nous voyons dans l'environnement opérationnel externe.
Quelles opportunités et quels défis voyez-vous pour les économies africaines en 2025, et comment FirstBank capitalisera-t-elle sur ces tendances ?
Dans de nombreuses économies africaines, en particulier en Afrique subsaharienne, la montée des pressions inflationnistes et la dépréciation des monnaies ont caractérisé la majeure partie de l’année 2024. Ces réalités ont conduit les autorités monétaires à augmenter considérablement les taux d’intérêt pour freiner la montée en flèche de l’inflation.
De même, pour corriger les déséquilibres budgétaires, plusieurs pays africains, comme le Nigeria, l’Afrique du Sud, le Kenya, etc., ont mené des réformes majeures visant à repositionner leurs économies sur une voie de progrès prévisible, malgré les difficultés immédiates causées par ces réformes.
En conséquence, à l’horizon 2025, on s’attend généralement à une baisse de l’inflation et des taux d’intérêt, quoique à un rythme beaucoup plus lent que prévu pour les économies avancées du monde. Les réformes devraient également avoir produit des signes de progrès plus visibles, améliorant ainsi la résilience globale de ces économies.
En tant que banque à vocation panafricaine, FirstBank est prête à accompagner l’Afrique dans sa quête de stabilité économique en fournissant des produits et services adaptés à tous les secteurs de l’économie. Notre gamme de produits destinés aux particuliers et aux entreprises peut apporter un soulagement immédiat aux ménages et aux micro, petites et moyennes entreprises (MPME).
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FirstBank possède également de profondes capacités techniques et un riche bouquet d’investissements, de collectes et de produits de paiement qui peuvent soutenir les aspirations de divers gouvernements à la revitalisation de leurs économies locales.
Le budget proposé par le Nigéria pour 2025 a considérablement augmenté de 74.18 %, dans le but de relever les défis du développement. Dans ce contexte, quelles sont vos attentes concernant les performances économiques du Nigéria en 2025 et comment FirstBank répondra-t-elle aux défis ou opportunités potentiels ?
Le gouvernement fédéral du Nigéria a proposé et soumis à l'Assemblée nationale un projet de loi de crédits de 49.7 billions de nairas pour 2025. Ce budget, le plus élevé de l'histoire du pays en termes nominaux, s'appuie sur l'amélioration des recettes publiques et sur la nécessité de relever les défis critiques de développement auxquels le pays est confronté.
Avec les allocations importantes proposées aux ministères essentiels tels que la Santé, l'Éducation, la Défense, l'Énergie, les Travaux publics, etc., et le financement du déficit de 13.39 billions de NGN proposé dans le budget, l'intention expansionniste économique du projet de loi de crédits 2025 est indéniable.
Je m’attends donc à ce que le budget national 2025 stimule suffisamment l’activité économique et conduise à une augmentation de la production économique au cours de l’année. En outre, la capacité croissante de génération de recettes du gouvernement réduit le risque d’une mauvaise exécution du budget qui a nui aux performances budgétaires précédentes.
En tant qu’institution financière de premier plan au Nigéria, nous sommes parfaitement conscients des opportunités que le marché nigérian nous offre et nous sommes prêts à en profiter en tirant parti de nos connaissances locales inégalées et de notre gamme de services et de produits financiers innovants.
Quel rôle envisagez-vous que la technologie et l’innovation joueront dans le façonnement du secteur bancaire en 2025, et comment FirstBank gardera-t-elle une longueur d’avance ?
Je crois qu’il est devenu évident pour tous les acteurs du secteur des services financiers que le « numérique » est l’avenir de la banque. Non seulement le « numérique » est l’avenir, mais il devient également progressivement le principal moyen par lequel les services et produits financiers sont fournis et consommés, même aujourd’hui.
En 2025, je m’attends à ce que cette tendance se poursuive avec l’adoption croissante des services financiers numériques (DFS) parmi la population bancaire. Les DFS seront également très importants si l’on veut combler en un temps record les importantes lacunes en matière d’inclusion financière qui existent encore dans le pays (et même sur le continent).
L’intérêt de l’intégration de la technologie dans le processus de distribution et de consommation des services et produits financiers découle de la capacité de la technologie à conférer une envergure significative aux opérations bancaires tout en offrant une expérience client optimale. Ces avantages resteront pertinents en 2025 et au-delà.
En tant que banque pionnière de plusieurs innovations dans le paysage bancaire nigérian, comme la première à introduire les guichets automatiques en 1991, la première à introduire l'émission instantanée de cartes de débit, la première à lancer une succursale entièrement sans humain avec les centres FirstBank Digital Xperience en 2021, etc., FirstBank est déjà en avance sur son temps.
FirstBank a également pris des mesures proactives pour institutionnaliser l'innovation avec la création du tout premier laboratoire d'innovation numérique à part entière du Nigéria en 2018 pour garantir que nous continuons à proposer des produits et services qui répondent non seulement aux besoins de nos clients d'aujourd'hui, mais également à leurs besoins futurs.
Quelles politiques ont eu les impacts les plus importants sur le secteur bancaire en 2024 ?
Bien que plusieurs politiques monétaires et budgétaires aient eu un impact sur les opérations des banques nigérianes en 2024, à mon avis, deux politiques ont probablement eu le plus d'impact sur les banques au cours de l'année écoulée : les augmentations successives du ratio de réserve de trésorerie (CRR) pour les banques commerciales de 32.5 % en janvier 2024 à 50 % actuellement et l'annonce par la Banque centrale du Nigéria (CBN) de nouvelles exigences minimales de capital pour toutes les catégories de banques en mars 2024.
Dans le cadre de ses efforts visant à maîtriser les pressions inflationnistes, le Comité de politique monétaire de la Banque centrale du Bangladesh (CBN) a augmenté à juste titre le taux de réserve obligatoire (CRR) pour réduire la masse monétaire globale dans l'économie et, ce faisant, a globalement limité la capacité des banques à créer de la monnaie via des activités de prêt ou à poursuivre d'autres investissements comme elles l'auraient souhaité. Avec un CRR de 50 %, seule la moitié des dépôts des clients au sein du système bancaire sont à la disposition des banques.
En outre, pour soutenir l'objectif du FGN de construire une économie de 1 2030 milliards de dollars d'ici 500, la CBN a annoncé de nouveaux seuils de capital minimum, exigeant, par exemple, que les banques disposant d'une licence internationale (comme FirstBank) disposent d'au moins 31 milliards de NGN de capital libéré d'ici le 2026 mars XNUMX. Cette directive est responsable de la vague d'activités sur le marché des capitaux que vous avez observée parmi les banques au cours des derniers mois.
L'année dernière, la plupart des banques ont enregistré des gains de change extraordinaires, à un moment où de nombreux fabricants essuyaient des pertes de change. Cela a soulevé la question de la relation entre la rentabilité des banques et la prospérité économique, certains insinuant même que les banques profitent de la misère des gens. Pensez-vous autrement ?
Bien que je comprenne les arguments et les sentiments qui entourent ces insinuations, je dois affirmer avec force qu’elles ne sont pas fondées. Conformément aux principes fondamentaux des systèmes bancaires formels, les banques ne sont que de simples intermédiaires financiers qui facilitent l’échange de valeur entre les unités économiques.
Pour soutenir l'économie réelle et à un moment de pénurie importante de devises, les banques nigérianes ont déployé leurs bilans pour financer l'importation de matières premières nécessaires aux fabricants locaux, contribuant ainsi à maintenir les portes des usines ouvertes pendant l'une des périodes de change les plus désastreuses de l'histoire récente du pays.
L’arrivée du gouvernement actuel et la décision de laisser flotter la monnaie ont eu un impact sur tous les acteurs de l’économie. Cependant, étant donné que les banques ont créé des actifs en devises étrangères pour soutenir la production locale, cela signifie que les fabricants auront des passifs en devises étrangères. Par conséquent, la décision de laisser flotter le naira aurait naturellement un impact opposé sur les deux parties. Le scénario inverse aurait été le cas si la monnaie nationale s’était considérablement appréciée au cours de cette période.
Néanmoins, je suis conscient que la plupart des banques ont adopté plusieurs mesures (notamment le recours à un financement en nairas pour permettre aux fabricants de sortir des positions de change volatiles) qui visent à fournir les coussins nécessaires à certains des fabricants concernés.
Quelles sont les priorités stratégiques de FirstBank pour 2025 et comment allez-vous allouer les ressources pour atteindre ces objectifs ?
Par coïncidence, 2025 marque le début de notre nouvel horizon de planification stratégique (c’est-à-dire le cycle de planification stratégique 2025-2029), une période au cours de laquelle nous avons l’intention de renforcer notre position de domination du marché sur tous les marchés où nous opérons.
Conformément à cet objectif général, nous avons identifié quelques priorités pour le groupe FirstBank à partir de 2025. Plus précisément, nous réaliserons les investissements nécessaires pour améliorer l'expérience client sur tous nos points de contact afin de faciliter l'interaction et les affaires avec nos clients existants et potentiels.
La Banque accélérera également son programme d’automatisation des processus (y compris l’adoption de la technologie robotique et de l’intelligence artificielle, à grande échelle) pour obtenir un avantage concurrentiel distinct dans le secteur. En outre, à partir de 2025, nous avons l’intention de poursuivre délibérément nos plans d’expansion qui nous verront pénétrer de nouveaux marchés à l’intérieur et à l’extérieur du continent.
Chez FirstBank Group, nous sommes très enthousiasmés par le prochain cycle de plan stratégique, qui débutera en 2025, et nous sommes convaincus que les progrès que nous réaliserons se traduiront par une position de leader incontestable du marché pour nous.
L’un des principaux effets d’une inflation élevée est l’augmentation des coûts de production, ce qui empêche les entreprises de prospérer. Comment les banques nigérianes aideront-elles les opérateurs de petites et moyennes entreprises, qui constituent la majeure partie des entreprises au Nigéria ?
Il est tout d’abord important de souligner que le coût élevé des opérations affecte les entreprises de tous les secteurs (y compris le secteur bancaire), car nous évoluons tous dans le même environnement. Compte tenu de cette réalité, toutes les entreprises devraient rechercher des moyens créatifs pour rester à flot tout en maîtrisant leurs coûts opérationnels.
Néanmoins, les petites et moyennes entreprises (PME) pourraient être particulièrement vulnérables compte tenu de la fragilité de leur dynamique commerciale. À cet égard, elles pourraient bénéficier des compétences essentielles et des initiatives de développement organisées par les banques (telles que le SME Connect Hub de FirstBank) pour acquérir des connaissances pertinentes et des idées de réduction des coûts nécessaires pour prospérer pendant cette période.
En outre, des opportunités de financement concessionnel auprès de banques commerciales ou d’autres partenaires de développement peuvent survenir de temps à autre pour des projets d’investissement à plus long terme, tandis que les facilités de prêt commerciales traditionnelles peuvent être ciblées pour des activités de financement d’entreprises à plus court terme basées sur des transactions.
Enfin, les réalités économiques actuelles soulignent la nécessité pour les entreprises de faire preuve de plus de détermination dans la maîtrise des coûts sans sacrifier la qualité opérationnelle, qui reste la source ultime d’un avantage concurrentiel durable.
Vous avez repris une FirstBank qui a connu une transformation et une croissance considérables au cours de la dernière décennie sous une direction dont vous faisiez partie. Ressentez-vous une pression à ce sujet lorsque vous définissez la vision de votre mandat pour la banque ?
En effet, l’équipe de direction précédente, dirigée par l’ancien PDG, le Dr Adesola Adeduntan, a fait un travail remarquable pour redresser FirstBank et l’engager sur une voie de croissance durable. Heureusement pour moi, hormis l’ancien PDG qui a pris sa retraite dans le courant de l’année 2024, le reste de l’équipe de direction est toujours très intact. Je suppose donc que cela contribue à réduire toute « pression » que je peux ressentir de temps en temps !
Je suis donc convaincu que la Banque poursuivra non seulement sa trajectoire de croissance, mais qu’elle accélérera également sa dynamique alors que nous entamons la mise en œuvre de notre nouveau plan stratégique.
En tant qu’expert en gestion des risques, comment comptez-vous équilibrer la trajectoire de croissance accélérée observée ces dernières années avec l’appel à la retenue qui caractérise la plupart des gestionnaires de risques ?
Comme vous l’avez souligné, en tant que directeur exécutif/directeur des risques au sein de l’équipe de direction précédente de FirstBank, j’ai contribué modestement aux succès enregistrés sous ce régime. En tant que tel, je ne suis pas un novice en matière de développement commercial.
En fait, j’ai passé la première moitié de ma carrière professionnelle à occuper plusieurs postes et fonctions de développement commercial avant de me lancer dans la gestion des risques. Par conséquent, vous pouvez me considérer comme une personne possédant la bonne combinaison de compétences et de compétences en développement commercial et en gestion des risques.
Je tiens à souligner que la gestion des risques ne doit pas être interprétée à tort comme un obstacle à la croissance de l’entreprise. Au contraire, une gestion efficace des risques doit être considérée comme un levier stratégique nécessaire à la croissance durable d’une entreprise, et c’est ce que nous voulons faire chez FirstBank.
Vous n'avez pas beaucoup parlé de l'orientation que vous souhaitez donner à la banque. Qu'est-ce qui guide votre orientation stratégique ?
En 2023, l’équipe de direction du groupe FirstBank a défini une vision à 10 ans pour notre banque. Cet effort, baptisé Vision 2033, a donné naissance à une aspiration globale pour FirstBank : devenir l’une des trois premières banques universelles en Afrique dans les segments de clientèle de détail, de gros et de gestion de patrimoine en s’appuyant sur des propositions de valeur différenciées et des innovations axées sur le client.
Étant donné que l’aspiration à une vision sur 10 ans est toujours très pertinente pour le marché et que j’ai également fait partie intégrante du processus qui lui a donné naissance, j’ai l’intention de me concentrer sur la garantie de son exécution disciplinée pendant mon mandat de directeur général du groupe FirstBank.
En tant que PDG, j'ai une vision claire pour le groupe FirstBank et je suis convaincu qu'avec le soutien solide du reste de l'équipe de direction et du conseil d'administration, nous offrirons une franchise qui continuera à faire la fierté du Nigéria et de l'Afrique dans le paysage des services financiers.
Où en est FirstBank dans son processus de recapitalisation ?
En tant qu'acteur majeur du secteur bancaire nigérian, FirstBank avait maintenu une base de capital solide (par rapport aux autres acteurs) avant l'annonce des nouvelles exigences de seuil de capital de la CBN pour les banques.
Rappelons qu’avant l’annonce de la nouvelle exigence de capital par la CBN, FBNHoldings, la société mère de FirstBank, avait obtenu l’approbation de ses actionnaires pour une levée de capitaux de 150 milliards NGN lors de son assemblée générale annuelle (AGA) de 2023, FirstBank étant considérée comme l’un des principaux bénéficiaires du produit de cette levée de capitaux. Cette levée de capitaux a été réalisée via le programme d’émission de droits de 150 milliards NGN de FBNHoldings qui a été clôturé le 30 décembre 2024. Je suis particulièrement ravi du rythme auquel les actionnaires existants ont fait valoir leurs droits dans le cadre de ce programme.
En outre, lors de la 12e assemblée générale annuelle de FBNHoldings tenue le 14 novembre 2024, les actionnaires ont approuvé une autre levée de capitaux de 350 milliards de NGN qui sera exécutée de plusieurs manières dans les jours à venir.
Au vu des progrès visibles réalisés, je suis très confiant que FirstBank atteindra et dépassera les nouvelles exigences de capital minimum de 500 milliards NGN bien avant la date limite du 31 mars 2026 fixée par le régulateur.
La crise de reconsolidation qui a suivi 2005 suggère que le secteur bancaire ne se résume pas à une importante base de capital. Dans quelle mesure FirstBank est-elle prête à faire face à la crise de mauvaise gestion des risques que nous avons connue ?
Même si je reconnais que le capital n’est pas la seule chose qui contribue à la santé d’un système financier, une base de capital solide est néanmoins très importante pour la capacité d’une institution financière à résister aux chocs et à absorber les pertes qui pourraient survenir dans le cours normal des activités.
En raison de sa longue histoire de 130 ans, FirstBank est une banque très habile en matière de gestion efficace des risques. En effet, comme l'ont également montré les événements de notre histoire récente, de saines pratiques de gestion des risques sont nécessaires pour maintenir la Banque sur la voie d'une croissance durable.
Fort des enseignements tirés des années précédentes, la Banque a entrepris une refonte importante de son architecture de gestion des risques afin de la rendre plus résiliente sur plusieurs fronts – numérique, opérationnel, crédit, cybersécurité, etc. Le niveau global de sensibilisation aux risques de l’entreprise est également beaucoup plus élevé dans toutes les juridictions où nous opérons.
Soyez assuré que sous la direction actuelle de l’équipe de direction, l’engagement de FirstBank envers les principes et pratiques efficaces de gestion des risques d’entreprise sera inébranlable.
Comment FirstBank continuera-t-elle à tirer parti des technologies numériques pour améliorer l'expérience client, améliorer l'efficacité opérationnelle et stimuler la croissance en 2025 ?
Chez FirstBank, nous avons réalisé des investissements importants au fil des ans pour transformer notre modèle de prestation de services, passant d'un modèle en agence à un modèle numérique. Aujourd'hui, plus de 90 % des transactions client de FirstBank se font sur nos canaux numériques : FirstMobile, FirstOnline, Lit App, *894#, FirstDirect, distributeurs automatiques, etc.
La Banque a également adopté plusieurs technologies de pointe (telles que l’intelligence artificielle (IA) et la robotique) pour améliorer l’efficacité opérationnelle interne et améliorer l’expérience client sur tous nos points de contact. Néanmoins, en 2025, nous allons élargir la portée des cas d’utilisation existants de ces technologies afin de mieux servir nos clients.
De même, plusieurs initiatives sont en cours pour faire de nos plateformes numériques un formidable guichet unique pour tous les besoins financiers et de style de vie de nos clients. Cela s'inscrit dans notre stratégie visant à renforcer notre plateforme et notre écosystème grâce à des propositions de valeur uniques et à des partenariats stratégiques qui permettent à nos clients d'en faire plus sur nos plateformes.
Quels sont vos projets pour améliorer le réseau de service client et l'architecture bancaire numérique de Firstbank en 2025 ?
Chez FirstBank, nous avons élevé notre vision de la technologie non seulement comme un outil commercial, mais comme l'entreprise elle-même et compte tenu des investissements que nous avons réalisés (et que nous continuerons de réaliser) pour construire la bonne colonne vertébrale technologique et numérique pour notre entreprise, la Banque est en bonne voie pour devenir une entreprise technologique à part entière qui fournit des services financiers.
À partir de 2025, nous avons l’intention d’intensifier notre stratégie de migration vers le cloud, qui constitue un préalable essentiel à l’amélioration de l’agilité de nos services et des améliorations de l’expérience client globale. L’un des principaux freins à la compétitivité des acteurs traditionnels dans le secteur des services financiers est peut-être lié à l’avantage naturel dont bénéficient les nouveaux acteurs, qui sont des natifs du cloud, alors que les acteurs traditionnels semblent devoir composer avec plusieurs contraintes héritées du passé.
Alors que la Banque met en œuvre sa stratégie cloud, nous nous concentrons sur la création d'un groupe de services financiers plus agile, toujours actif et résilient qui tire parti de son riche héritage pour répondre aux besoins actuels et émergents de ses clients.
Quelles mesures FirstBank prendra-t-elle pour gérer les risques liés à l’incertitude économique, aux changements réglementaires et aux perturbations technologiques en 2025 ?
FirstBank a pleinement intégré les principes et pratiques de gestion des risques d'entreprise (ERM) dans ses opérations et dans toutes les juridictions d'exploitation. Ce cadre permet à la Banque d'évaluer son univers de risques de manière régulière, continue et prospective.
La Banque dispose également de fonctions de gestion des risques robustes et avancées qui supervisent des domaines de risques spécifiques au sein de nos activités, tels que les risques de marché et de liquidité, les risques de crédit, les risques opérationnels, les risques de non-conformité, les risques juridiques, etc. Cela s'ajoute à d'autres fonctions d'assurance telles que les équipes de contrôle interne et d'audit qui garantissent le respect des normes prédéfinies.
Au-delà de ces fonctions dédiées à la gestion des risques, nous prenons également des mesures pour renforcer les éléments d'atténuation des risques inhérents à chaque processus de la Banque afin de réduire davantage la probabilité de cristallisation d'un risque. En outre, nous continuons d'investir dans des efforts de formation pour accroître le niveau de sensibilisation des employés aux risques, permettant ainsi aux personnes les plus proches des déclencheurs de risques d'identifier et de gérer rapidement les risques dans leurs domaines.
Le cadre d'innovation institutionnalisé de FirstBank garantit que nous restons au courant des développements dans l'espace numérique et technologique, et nous sommes en mesure d'exploiter des informations et des idées uniques, résidant dans n'importe quelle partie du groupe FirstBank, pour répondre aux tendances concurrentielles et satisfaire les besoins de nos clients.
La Banque envisage-t-elle de s'étendre sur d'autres marchés ? Si oui, quels sont vos domaines prioritaires et vos préoccupations ?
Comme je l’ai mentionné plus tôt, l’une des principales priorités stratégiques de notre plan stratégique 2025-2029 est l’accélération de nos projets d’expansion en Afrique. Cette orientation s’inscrit dans le cadre de notre vision d’être « la banque de premier choix en Afrique ».
Au cours de cette période, nous allons redoubler d’efforts pour nous développer sur certains des marchés africains à fort impact déjà identifiés. La Banque envisagera également de pénétrer certains marchés stratégiques hors d’Afrique.
En résumé, le cycle du plan stratégique 2025-2029 est une phase de croissance pour le groupe FirstBank, et nous sommes très enthousiasmés par les nouveaux domaines que nous allons innover au cours de cette période.
Comment FirstBank investira-t-elle dans le développement des employés et l’acquisition de talents pour s’assurer qu’elle dispose des compétences et de l’expertise nécessaires pour réussir en 2025 ?
En tant qu’institution financière de premier plan au Nigéria, nous reconnaissons que nos employés constituent notre principale source d’avantages stratégiques dans un secteur des services financiers hautement compétitif. À ce titre, la Banque mène des initiatives ciblées d’identification et de développement des talents pour chaque catégorie de personnel – cadres subalternes, intermédiaires et supérieurs.
FirstBank organise actuellement plusieurs programmes de recrutement pour offrir aux jeunes Africains talentueux l’opportunité de faire une carrière enrichissante dans le secteur des services financiers. Ces programmes ciblent à la fois les jeunes diplômés (comme le programme panafricain de stagiaires diplômés de FirstBank) et offrent chaque année de solides opportunités d’emploi aux jeunes, certains programmes proposant plusieurs filières au cours de la même année.
Notre programme phare FirstBank Management Associate (FMAP) et le programme d'accélération du leadership (LAP) sont des programmes d'accélération et de développement des talents spécialement conçus.
FirstBank a de nouveau été reconnue comme leader du marché dans le domaine de la durabilité/ESG au Nigéria et en Afrique, remportant notamment le prix de la meilleure banque ESG au Nigéria par les Euromoney Awards of Excellence. Que fait FirstBank dans le domaine de l'ESG et du développement durable au sens large pour obtenir ces reconnaissances et comment comptez-vous vous assurer que cela soit renforcé pour améliorer votre leadership sur le marché compte tenu de l'espace ESG/durabilité ?
En tant que marque qui existe depuis plus de 130 ans, nous comprenons l’importance des pratiques commerciales durables peut-être mieux que tout autre acteur dans notre secteur. Cette compréhension nous permet d’assumer nos responsabilités envers toutes nos parties prenantes avec le sérieux avec lequel nous les prenons en charge.
Le cadre ESG de FirstBank repose sur trois piliers stratégiques : l'éducation, la santé et le bien-être ; la diversité et l'inclusion ; et les prêts responsables, les achats et les initiatives climatiques. Ces piliers sont mis en œuvre à travers plusieurs initiatives telles que nos partenariats avec la Nigeria Conservation Foundation, Junior Achievement Nigeria et le programme phare annuel de dons aux employés de FirstBank, connu sous le nom de Start Performing Acts of Random Kindness (SPARK), etc.
En outre, en tant qu'institution, le Groupe prend également des mesures proactives pour réduire son empreinte carbone par le biais d'initiatives coordonnées visant à transformer nos opérations pour les rendre plus respectueuses du climat. Nous sommes également prêts à financer la transition énergétique de l'Afrique en apportant un soutien essentiel aux acteurs émergents de l'écosystème énergétique.
Extrait de CE JOUR
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